'या' वित्तीय सेवा फंडांनी एका वर्षात दिला बंपर परतावा; पाहा टॉप 5 फंड

Mutual Fund Financial Services Sector Return : म्युच्युअल फंड उद्योगात किरकोळ गुंतवणूकदारांचा सहभाग सातत्याने वाढत असून, प्रणालीबद्ध गुंतवणूक (SIP) पद्धतीमुळे इक्विटी बाजाराला मोठी बळकटी मिळाली आहे.

Mutual Fund

Source : ABPLIVE AI

मुंबई : भारतातील म्युच्युअल फंड क्षेत्रात सध्या सातत्याने वाढ नोंदवली जात आहे. देशांतर्गत प्रवाहामुळे इक्विटी बाजारात म्युच्युअल फंडांची भूमिका अत्यंत महत्त्वाची बनली आहे. यामध्ये बाजाराच्या एखाद्या विशिष्ट क्षेत्राला लक्ष्य करून गुंतवणूक करणाऱ्या 'सेक्टोरल फंडांनी' (Sectoral Funds) गुंतवणूकदारांना आकर्षित केले आहे. हे फंड दीर्घकालीन वाढीची क्षमता लक्षात घेऊन विशिष्ट क्षेत्रात गुंतवणूक करतात.

सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडियाच्या (SEBI) मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, सेक्टोरल फंडांना त्यांच्या एकूण मालमत्तेच्या किमान ८० टक्के हिस्सा हा संबंधित क्षेत्रातील कंपन्यांच्या शेअर्समध्येच गुंतवणूक करणे बंधनकारक आहे. याच प्रकारात मोडणाऱ्या 'वित्तीय सेवा म्युच्युअल फंड' योजनेला सध्या चांगली पसंती मिळत असून, ७ जुलै २०२६ पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार एका वर्षात या फंडांनी चांगली कामगिरी केली आहे.

Mutual Fund Returns : वित्तीय सेवा फंडांची गुंतवणूक कुठे असते? आणि जोखीम किती?

वित्तीय सेवा म्युच्युअल फंड प्रामुख्याने बँका, नॉन-बँकिंग वित्तीय कंपन्या (NBFCs), विमा कंपन्या, मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या (AMCs) आणि इतर वित्तीय संस्थांमध्ये गुंतवणूक करतात. देशातील क्रेडिट वाढ, आर्थिक घडामोडी आणि भांडवली बाजारात हे वित्तीय क्षेत्र महत्त्वाची भूमिका बजावत असल्याने, जेव्हा अर्थव्यवस्था प्रगती करते, तेव्हा या फंडांना त्याचा थेट मोठा फायदा होतो.

मात्र, गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात ठेवणे आवश्यक आहे की, या योजनांचा पोर्टफोलिओ केवळ एकाच विशिष्ट क्षेत्रात केंद्रित असतो. त्यामुळे वैविध्यपूर्ण (Diversified) इक्विटी योजनांच्या तुलनेत यामध्ये अधिक जोखीम असते. या फंडांची कामगिरी प्रामुख्याने व्याजदरातील बदल, रिझर्व्ह बँकेचे नियामक बदल आणि बँकिंग उद्योगाचे एकूण आरोग्य यावर अवलंबून असते. त्यामुळे उच्च जोखीम घेण्याची क्षमता असलेल्या आणि दीर्घकालीन गुंतवणुकीचा दृष्टिकोन असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठीच हे फंड योग्य मानले जातात.

Top 5 Financial Services Funds : एका वर्षाच्या परताव्यात 'हे' ५ फंड ठरले अव्वल

७ जुलै २०२६ पर्यंत उपलब्ध असलेल्या आकडेवारीनुसार, गेल्या एका वर्षात सर्वात उत्कृष्ट कामगिरी करणाऱ्या टॉप ५ वित्तीय सेवा म्युच्युअल फंडांची यादी आणि त्यांचा परतावा खालीलप्रमाणे आहे:

फंडाचे नाव	एक वर्षाचा परतावा (टक्क्यांमध्ये)
क्वांट BFSI फंड (Quant BFSI Fund)	२०.४३%
डीएसपी बँकिंग आणि वित्तीय सेवा फंड (DSP Banking & Financial Services Fund)	११.४२%
ग्रो बँकिंग आणि वित्तीय सेवा फंड (Groww Banking & Financial Services Fund)	८.५३%
एचएसबीसी वित्तीय सेवा फंड (HSBC Financial Services Fund)	८.३१%
आयटीआय बँकिंग आणि वित्तीय सेवा फंड (ITI Banking & Financial Services Fund)	७.६०%

अस्वीकृती: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि गुंतवणूक सल्ला नाही.

About the author Dalal Street Investment Journal (DSIJ)

1986 मध्ये स्थापन झालेले Dalal Street Investment Journal (DSIJ) हे भारतातील इक्विटी बाजारात दीर्घकाळापासून कार्यरत असलेले एक प्रतिष्ठित वित्तीय प्रकाशन आहे. अनेक दशकांच्या बाजारातील चढ-उतार, व्यवसाय चक्र आणि गुंतवणूक प्रवाहांचे निरीक्षण करत DSIJ ने संशोधन आणि विश्लेषणाची मजबूत परंपरा निर्माण केली आहे.

DSIJ ची गुंतवणूक पद्धती मूलभूत आर्थिक ताकद (Fundamental Strength) आणि किंमत हालचालींचे (Price Action) संतुलन साधण्यावर आधारित आहे. योग्य वेळ, जोखीम व्यवस्थापन आणि भांडवल संरक्षण यांना परताव्याइतकेच महत्त्व देत, DSIJ गुंतवणूकदार आणि ट्रेडर्सना सखोल आणि अभ्यासपूर्ण मार्गदर्शन प्रदान करते.

ही संस्था शेअर बाजार, म्युच्युअल फंड, अर्थव्यवस्था आणि विविध गुंतवणूक धोरणांवर विश्लेषणात्मक माहिती उपलब्ध करून देते. विश्वासार्ह वित्तीय कंटेंट, संशोधनाधारित दृष्टिकोन आणि तज्ज्ञांच्या मतांमुळे DSIJ ने गुंतवणूकदार आणि बाजाराशी संबंधित वाचकांमध्ये एक वेगळी ओळख निर्माण केली आहे.

Dalal Street Investment Journal हे SEBI नोंदणीकृत रिसर्च अॅनालिस्ट (INH000006396) असून, अल्पकालीन बाजारातील गोंधळापलीकडे जाऊन विचारपूर्वक आणि शिस्तबद्ध गुंतवणुकीवर भर देते.