SBI MF: एसबीआयचा नवीन म्युच्युअल फंड खुला झाला आहे. मल्टी-कॅप योजना स्मॉल-कॅप, मिड-कॅप आणि लार्ज-कॅप समभागांमध्ये गुंतवणूक करतात. हा ऑफर 28 फेब्रुवारी रोजी बंद होईल. मल्टी-कॅप फंडांची श्रेणी नवीन आहे. त्यामुळे या श्रेणीसाठी फारसा ट्रॅक रेकॉर्ड उपलब्ध नाही. या योजनेची मुख्य वैशिष्ट्ये जाणून घेऊ या आणि यानंतर या योजनेत गुंतवणूक करावी की नाही हे देखील कळेल.


सेबीच्या नियमांनुसार, मल्टी-कॅप फंडाने स्मॉल-कॅप, मिड-कॅप आणि लार्ज-कॅप शेयर्समध्ये किमान 25-25 टक्के गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. सोबतच एसबीआय मल्टी-कॅप फंडाला तिन्ही प्रकारच्या समभागांमध्ये 27-27 टक्के गुंतवणूक करण्याची परवानगी असेल. उर्वरित पैसे गुंतवण्याचा निर्णय निधी व्यवस्थापक स्वतः घेऊ शकेल.


एसबीआय मुच्युअल फंडाचे संशोधन प्रमुख रुचित मेहता यांच्या म्हणण्यानुसार, अतिरिक्त 2 टक्के (25 टक्क्यांऐवजी 27 टक्के) हे बाजारातील अस्थिरतेविरुद्ध बफर तयार करण्याचे उद्दिष्ट आहे. आर श्रीनिवासन हे या फंडाचे फंड मॅनेजर आहेत. ते SBI MF मध्ये इक्विटीचे प्रमुख देखील आहेत.


या फंडाचा बेंचमार्क निफ्टी 500 मल्टीकॅप 50:25:25 आहे. तथापि, SBI मल्टीकॅप फंड बेंचमार्कच्या वजनाच्या आधारावर त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करणार नाही. विश्लेषकांच्या सल्ल्यानुसार उच्च-कन्व्होल्यूशन कल्पनांचे स्थान दिले जाईल. प्रत्येक स्टॉक कल्पनेसाठी, विश्लेषक एक आत्मविश्वास स्कोअर देईल, जो 1 ते 5 पर्यंत असेल.


फंड आपल्या पोर्टफोलिओमधील स्टॉकची संख्या 30 ते 35 दरम्यान ठेवेल. अशा प्रकारे हा निधी एका केंद्रित निधीप्रमाणे चालवला जाईल. फ्लेक्सी-कॅप योजनांपेक्षा मल्टी-कॅप फंडांची कामगिरी अधिक अस्थिर असते. याचे कारण मिड आणि स्मॉल कॅप समभागांमध्ये जास्त वाटप आहे.


मल्टी-कॅप फंड शेअर बाजारात चांगली कामगिरी करतात जेव्हा सर्व प्रकारचे स्टॉक, लहान किंवा मोठे, तेजीत असतात. तथापि, जेव्हा बाजार केवळ लार्ज कॅप स्टॉक्स पाहतो तेव्हा फंडाच्या कामगिरीवर परिणाम होतो. फ्लेक्सी-कॅप फंड अशा परिस्थितीत चांगली कामगिरी करतात, कारण त्यांच्याकडे लार्ज-कॅप स्टॉक्समध्ये एक्सपोजर वाढवण्याची संधी असते.


विशाल धवन, संस्थापक आणि मुख्य आर्थिक नियोजक, प्लॅन अहेड वेल्थ अॅडव्हायझर्स म्हणतात की सध्या फ्लेक्सिकॅप फंड गुंतवणूकदारांसाठी अधिक योग्य आहेत. याचे कारण बाजाराबाबतचे चित्र स्पष्ट होत नाही. त्यामुळे, गुंतवणूकदारांनी चांगल्या ट्रॅक रेकॉर्डसह फ्लेक्सिकॅप फंडामध्ये गुंतवणूक करणे चांगले होईल.


महत्त्वाच्या बातम्या: